哪种情况下公转私是被国家法律允许的?注册个人独资企业或将成为主流

 渝企惠   2020-05-15   245 人阅读

解决办法:在重庆注册个人独资企业,放心大胆的把个独企业的钱转到法人私人账户里面。

公转私重点关注对象

(1)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

(2)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

另外,银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。

哪种情况下公转私是被国家法律允许的?注册个人独资企业或将成为主流

公转私被允许情况

情况一:甲有限公司将对公账户上的60万元在每月的工资发放日逐一通过银行代发到每个员工的个人卡上,甲有限公司已经依法履行了代扣个税的义务。

情况二:甲属于一家个人独资企业,定期会将扣除费用、缴纳完经营所得个税后的利润通过对公账户打给个人独资企业的负责人。

情况三:甲有限公司将对公账户上的6万元打给业务员用于出差的备用金,出差回来后实报实销、多退少补。

情况四:甲有限公司将对公账户上的100万元打给股东个人,这100万元已经是缴纳完了20%股息红利个税后的分红所得。

情况五:甲有限公司通过对公账户支付授课老师的讲课费10万元,转入老师个人卡中,这10万元已经是缴纳完了劳务报酬所得个税后的税后报酬。

情况六:甲有限公司向个人采购一批物品,金额20万元,取得了自然人在税务部门代开发票,甲有限公司通过对公账户把20万元货款转入自然人的个人卡中。

情况七:甲有限公司通过对公账户把10万元转入刘总个人卡中,这10万元用来偿还之前公司向个人的借款。

情况八:甲有限公司通过对公账户把8万元转入王某个人卡中,这8万元用来支付王某的违约金、赔偿金。

注册个人独资企业享受核定征收政策,合理节税,可以对外承接业务,还能合法的完成公转私。

政策参考参考

一:《人民币银行结算账户管理办法》规定,下列款项可以转入个人银行结算账户:

1.工资、奖金收入。

2.稿费、演出费等劳务收入。

3.债券、期货、信托等投资的本金和收益。

4.个人债权或产权转让收益。

5.个人贷款转存。

6.证券交易结算资金和期货交易保证金。

7.继承、赠与款项。

8.保险理赔、保费退还等款项。

9.纳税退还。

10.农、副、矿产品销售收入。

11.其他合法款项。

二:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)规定金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

三:为推动大额现金管理工作,探索大额现金管理实现路径,中国人民银行起草了《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》,征求意见稿指出,试点为期2年,分地区分阶段实施。

经试点行调研分析,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

实际情况请以当地标准执行,可以咨询当地银行部门了解。


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