重要提醒!银行专项行动抽查,谨防公司对公账户被冻结!

 渝企惠   2020-06-01   1367 人阅读

最新财税政策


近段时间银行为配合公安部开展的“长城2号”打击跨境电信网络诈骗犯罪专项行动,会拨打电话抽查,请各位企业法人积极配合,多次拨打电话无人接听、拒接、或者回答有问题均可能导致冻结账户,严重影响企业资金链和经营,后期解冻相当麻烦,甚至需要法人到场调查或者销户处理。

针对这次银行专项行动抽查,总结建议,需要注意以下几点:

1、因为之前的电信诈骗事件时常发生,代开户(法人开户未到场)的账户有可能会进行电话抽查核实

2、核查目的:主要是核实该账号是不是法人自愿开户,确认是法人自己在使用账户,法人清楚自己公司名字,经营场地,主营业务

3、抽查大致内容:

a.是否本人意愿开户?账号是否本人使用?是否知道账号密码?

b.公司名字是什么?(参照营业执照)经营地址在哪里?(参照营业执照)代办人是谁?(如果不记得可以回答忘记了)

c.询问公司做什么?(参照营业执照经营范围主营业务)

d.银行通知办公场地核查(主要是针对新办开户时并未实地核查场地的),配合银行人员到访核查即可(请注意核实银行人员身份)

4、特别需要注意:

银行工作人员在电话抽查时不会索要银行密码,要银行密码的一律是诈骗电话,企业法人一定拒绝回答;

如果确实记不清、不知道怎么回答可以告知银行工作人员现在不方便接听电话,稍后再拨或者找出对应公司执照告知答案;

交流过程中法人一定需要给予正面积极答复,千万不要反感或者与银行工作人员发生言语冲突,工作人员有权针对您的反应作出主观不良判断;

如果知晓确定有开户行未接来电,建议及时回复并做好沟通;

特别提示:已经有企业因为法人接听电话时回答问题不知道、不清楚等问题,导致对公账户直接冻结,账户资金无法转进转出,造成经营影响。并且解冻账户相当麻烦,对于急于资金转出的企业相当不利,友情提示,请慎重对待!
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